Plan de Tresorerie Previsionnel sur 12 Mois
Le modele que tout dirigeant de PME devrait avoir. Tableau complet : encaissements, decaissements, TVA, solde mensuel et cumule. Pret a remplir, aucune formule a creer.
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Qu'est-ce qu'un plan de tresorerie previsionnel ?
C'est le document financier le plus operationnel qu'un dirigeant puisse tenir a jour. Contrairement au compte de resultat ou au bilan, il se focalise sur les flux de cash reels — ce qui entre et ce qui sort, mois par mois.
La distinction fondamentale : resultat vs tresorerie
Une entreprise peut etre rentable sur le papier et en cessation de paiement dans les faits. C'est le paradoxe que vivent chaque annee des milliers de PME françaises. Une facture non encaissee, un client en retard de 60 jours, un fournisseur a regler immediatement : le BFR peut devenir un piege.
Le plan de tresorerie previsionnel est l'outil qui vous permet de voir ce piege avant d'y tomber. Il traduit votre activite commerciale en termes de liquidites disponibles, semaine apres semaine, mois apres mois.
Anticiper les ruptures de tresorerie
Identifiez les mois tendus avant qu'ils ne deviennent une urgence. La prevision vous donne le temps d'agir.
Piloter votre BFR
Visualisez l'impact de vos delais clients et fournisseurs sur votre solde disponible mois par mois.
Negocier avec votre banque
Un plan de tresorerie structure est le premier document demande pour toute demande de facilite de caisse ou de decouvert autorise.
Prendre les bonnes decisions
Recrutement, investissement, versement de dividendes : chaque decision importante doit etre testee sur le modele avant execution.
Voici ce que vous obtenez
Le tableau ci-dessous est un extrait du modele. Mois 1 contient des donnees d'exemple. Les 11 autres mois sont vierges et prets a etre remplis.
| Rubrique | Janvier | Fevrier | Mars | Avril | ... + 8 mois |
|---|---|---|---|---|---|
| Encaissements | |||||
| CA HT | 12 500 € | — | — | — | ... |
| TVA collectee | 2 500 € | — | — | — | ... |
| Autres encaissements | 0 € | — | — | — | ... |
| Total encaissements | 15 000 € | — | — | — | ... |
| Decaissements | |||||
| Achats / Fournisseurs | 3 200 € | — | — | — | ... |
| Salaires nets | 4 800 € | — | — | — | ... |
| Charges sociales patronales | 2 100 € | — | — | — | ... |
| Loyer / Charges locatives | 1 200 € | — | — | — | ... |
| TVA deductible | 640 € | — | — | — | ... |
| Autres decaissements | 350 € | — | — | — | ... |
| Total decaissements | 12 290 € | — | — | — | ... |
| Solde mensuel | +2 710 € | — | — | — | ... |
| Solde cumule | +2 710 € | — | — | — | ... |
Le modele complet inclut les 12 mois avec les formules de calcul automatique pour chaque rubrique.
Comment remplir votre plan de tresorerie
Quatre etapes pour un tableau operationnel des la premiere semaine.
Renseignez votre solde de depart
Reprenez le solde de votre compte bancaire professionnel au 1er du mois de depart. C'est votre point de reference absolu.
Saisissez vos encaissements prevus
Estimez votre CA HT mois par mois a partir de votre carnet de commandes et de votre historique. Ajoutez la TVA collectee et tout autre flux entrant (subventions, remboursements...).
Listez tous vos decaissements
Salaires, charges sociales, loyers, fournisseurs, remboursements d'emprunt, TVA a reverser, impots et taxes. N'oubliez pas les charges variables liees a votre activite.
Analysez et ajustez chaque mois
Comparez le previsionnel au reel. L'ecart entre les deux est votre indicateur de pilotage. Reprenez l'exercice chaque debut de mois avec les donnees reelles du mois ecoule.
Votre tresorerie merite une attention quotidienne.
Telechargez le modele et si vous souhaitez aller plus loin, un conseiller GestionOpti peut analyser votre situation et vous proposer des solutions adaptees a votre BFR.
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